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高管离职!员工逃离!这个曾经”躺着赚钱的行业”怎么了  

2016-11-20 15:49:38|  分类: 环球经济 |  标签: |举报 |字号 订阅

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继董事长和行长双双辞职后,这个银行最近又出大事了…

在10月20日的董事会上,平安银行的新管理层提出了未来的工作计划:实行“三减一增效”的方案,并决定暂停发放三季度奖,并且可能在明年6月才能发年终奖。

所谓的“三减一增效”方案,指的是减员、减薪、减亏损和增效益。据坊间传闻,方案内容包括裁掉事业部、分行大裁员、部门合并,高层、中层和普通员工分别降薪30%、20%和10%。

(图片来源:360doc)

事情比想象的要严重得多,10月份以来,平安总行高层大换血、全行系统严厉反腐,11月多地分行高管人事变动:深圳、杭州、成都、昆明四个分行行长去职!

平安集团董事长马明哲甚至在上周五的内部会议上发飙,指出平安银行目前还太弱。在未来半年内要加倍努力,甚至需要采取“996” (朝九晚九,一周六天)的工作制度!

(图片来源:科技控)

平安银行频繁“出事儿”,只是当前行业困境的冰山一角…

让马明哲烦心不已的事情还有高管离职。据不完全统计,从2010年至2016年,平安银行所在的平安集团,已有超过37位知名高管已离职。其中,原平安银行行长邵平离职后,近期出任国际商业结算控股有限公司(IBS)独立非执行董事。

(图片来源:零壹财经)

尽管之后重金挖来了两名重量级金融大佬朱玉辰(国内期货市场创始人之一)和王开国(券商行业资深元老),但是银行业高管的离职潮并不是马明哲能够阻挡的。

通过翻阅16家上市银行披露的公告统计显示,从去年10月到目前为止,16家银行共有30位“董监高”出现变动或离职。,涉及的岗位有董事、董秘、行长、副行长、监事、首席风险官等。除了银行公告披露的“董监高”离职或变动以外,离职更多的还有银行部门经理一级的人物。

中国的银行们从来没有这么狼狈过。在离职潮的冲击之下,银行的“高管荒”已经出现。一度,民生银行一名副行长都没有了;华夏银行也只剩两名,正打算火线再提拔两名。" 我们急需副行长。" 一位银行人士这样说。听起来像是玩笑,但其中甘苦,只有银行人自己知道。

这种情况是史无前例的,不仅在中国的银行史上没有出现过,在全球银行史上也很罕见。相比于海外银行业就相对稳定,业内人士认为原因在于国内特殊的银行高管减薪。

2015 年1 月1 日,《中央管理企业负责人薪酬制度改革方案》正式实施。按照这份文件的规定,央企高管年薪应限制在60 万元左右。国有银行董事长、行长、监事长以及其他副职负责人的薪酬均按此标准执行。

在" 限薪令" 实施一年后,五大国有银行高管在2015 年普遍降薪4 成。其中,中国建设银行行长的总薪酬从113.2 万元直降到34.46 万元,降幅接近7 成。地方银行高管的薪酬也大幅降低,北京银行行长2015 年的薪酬只有46.8 万元,而一年前的这个数字是313.76 万元,降幅约为85%。

员工“逃离”银行业

除了纷纷跳槽的高管,银行业还遭遇了史上最大规模离职潮。据《第一财经日报》不完全统计,上半年,工行、农行、中行、建行、交行、兴业、中信、招行、民生、浦发等10家银行均出现员工人数减少,上市银行业员工减少人数达到35558人,也就是说,上半年银行有3.5万人“逃离”了银行业!

员工减少数量最多的是招商银行。根据招行半年报,截至2016年6月30日,该行共有在职人员68424人(含派遣人员);而在2015年末,该行共有在职人员76192人(含派遣人员)。按此计算,今年上半年,招商银行员工减少了7768人。

(图片来源:搜狐)

据一位股份制银行员工介绍,此前招收的新员工中,派遣工比例最高达70%左右。但是“派遣工”想要转正为“正式工”,一般要跨过几座业绩的“大山”,没有几千万存款、几个亿贷款等让多数没有背景的员工只能靠“熬年头”来实现。待遇不公让派遣制员工普遍内心失衡,所以“出走”成为他们表达不满的方式。

不止是高管薪酬骤降,银行业普通员工薪酬也大幅减少,曾经的高收入行业风光不再。16家上市银行中,只有6家银行上半年人均薪酬同比有所增加,其余10家银行均有不同程度的下滑,其中民生银行上半年人均薪酬同比下滑23.2%至14.6万元,无论是下滑幅度还是绝对减少量均位列上市银行第一位。

(图片来源:搜狐)

可以看出,股份制银行降薪幅度更为显著。一位国有大行西部分行副行长分析,这是因为股份制员工收入与业务直接挂钩,在银行业务高速发展时期收入高。在经济下行期,新业务减少或者新业务做不了,导致员工收入减少明显。

“躺着赚钱”的时代过去了

除了保守的制度和发展空间的局限性,银行业的离职降薪潮还面临这银行利润下降、不良贷款率攀升、互联网金融崛起的三面夹击。

2011 年,时任民生银行行长洪崎在一次论坛上说:" 我们有时候利润太高了,都不好意思公布。"

(图片来源:股城网)

如今,银行业“躺着赚钱”的时代一去不复返了。以民生银行为例,在2010 年财报中,民生银行的净利润同比增长了58.81%,但5 年之后的2015 年,这一数字下降到了3.51%。

但是这个数字在16 家上市银行中还是相对很高的,几大国有银行的净利率增长率普遍不到1%!2015年,建设银行和农业银行均创2010年以来净利润增速的最低水平,两家银行的净利润增长率分别为1.25%和0.47%。

(图片来源:搜狐)

“经济好的时期银行日子好过,经济下行期银行日子真的很难过。”从披露的半年报来看,银行业下行趋势逐渐显。自去年利率市场化深入推进,银行存款利率不断降低,对客户失去吸引力。银行坐吃利差的模式更是难以为继,上半年多家银行净利差和净息差均大幅收窄。

伴随着银行盈利能力下降的,是不良贷款的上升。截至2016 年一季度末,我国银行业不良贷款余额达到2.1 万亿,不良贷款率达到2.04%,突破2% 生死线。

过去银行普遍依靠规模扩张业务快速增长,大力推广小微企业业务,如今经济下行导致小微业务成为银行不良资产的拖累,银行坏账一直攀升,想找到优质贷款客户也变得不容易。

盈利能力下降,不良贷款上升,银行从业者的压力自然会增加,再加上很多上市银行都有业绩指标,完不成业绩的就可能会扣奖金甚至降职。这种情况下,选择逃离也是一种无奈之举。

随着互联网金融的快速发展,不同商业模式的互联网金融业务层出不穷,国内互联网金融的发展给传统金融机构带来了巨大挑战。相比于传统银行业的利润下滑,在已公布业绩的36家互联网金融概念公司中,净利润增速的中位数是30.36%。

(图片来源:新浪)

而银行离职高管们的主要去处也正是蚂蚁金服、陆金所、微众银行这些互联网金融公司。翻倍的薪酬、优厚的股权激励以及良好的发展空间,是互金公司吸引银行人才的优势。事实上,互联网金融公司已经同传统银行形成了竞争,并且在逼迫银行业做出改革!

(图片来源:中融信)

小编看来,与以往正常的人事变动不同,这轮“离职潮”和“高管荒”高管离职更多的是主动选择。市场化竞争越来越激烈的背景下,在银行工作的所谓“金饭碗”已经不复存在,银行业“躺着赚钱”的黄金时代已然渐行渐远。

无论是平安银行各种“搞事”,还是整个银行业的降薪潮、离职潮,都反映出中国银行业正面临前所未有的困境。穷则思变,银行业必须做出选择:改变或者消亡。正如马云所说的那样,“如果银行不做改变,我们就改变银行”!

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